FBI, ‘허위 주택융자’ 철퇴 한인융자회사 120명 내사

융자받은 주택소유주도 고발조치 될 듯

뉴욕에 있는 한 한인 융자업체가 허위로 서류를 작성해 주택융자를 신청한 혐의 등으로 연방수사국(FBI)의 내사를 받고 있는 것으로 드러났다. 특히 수사당국은 융자회사의 허위 서류작성 사실을 알고 있으면서도 융자을 받은 한인 주택 소유주들까지 고발조치할 가능성이 높은 것으로 알려져 한인 융자업계에 경종을 울리고 있다.

연방수사국(FBI)이 뉴저지 한인 모기지업체와 주택 소유주 등 120여명을 대상으로 은행사기 혐의에 대한 내사를 벌이고 있는 것으로 알려졌다.

현재 내사가 진행중인 한인 모기지업체는 팰리세이즈파크에 있는 ‘A’사로 대표 김모씨와 브로커 13명 등은 이미 잠적한 상태다. 김씨 등은 지난 2월부터 주택 에퀴티와 비즈니스 융자업무 등을 대행하면서 융자서류를 허위로 작성한 혐의를 받고 있다.

또한 주택 소유주 대부분도 이같은 방법이 불법임을 알고서도 융자를 받은 혐의로 고발조치될 가능성이 높아 추후 큰 파장이 예상된다. 현행 규정에 따르면 은행 등 금융기관에 융자를 신청하면서 허위 사실을 기재했을 경우 사기범죄로 규정하고 있어 주택 소유주가 사전에 이를 알고 있을 경우 처벌이 가능하다.

A사는 크레딧 점수가 700점 이상인 주택 소유주에게 주택 에퀴티 등으로 사업자금을 마련할 수 있다며 3~5개 미국계 은행에 융자를 신청하고 막대한 수수료를 챙긴 혐의를 받고 있다. A사는 미국계 은행이 주택 에퀴티 융자를 승인한 후 주택 등기증서(Title)에 관련 기록이 등재되기까지 최소 1개월이 걸린다는 허점을 이용해 주택 가치보다 많은 융자액을 받아내는 수법을 사용한 것으로 알려졌다.

일부 주택소유주는 주택 에퀴티의 최고 5배까지 융자를 받아 사업자금 등으로 사용한 것으로 나타났으며 이같은 불법적인 방법을 통해 승인된 융자액이 2억달러에 이를 것으로 보고 있다.

이 과정에서 A사는 주택 모기지를 미리 상환할 수 있도록 자금을 빌려주고 에퀴티 금액을 부풀린 후 융자를 받아 원금과 이자 7%를 되받는 수법도 사용했으며 융자액을 금융당국의 추적을 받지 않도록 분산 투자하는 방법 등도 사전에 교육시킨 것으로 나타났다.

미국계 은행들은 한인 주택 소유주를 상대로 민사소송을 제기하는 등 융자금 회수에 나섰으며 은행 융자승인 담당부서와 AMG의 결탁 부분에 대한 내부 감사도 전개하고 있는 것으로 알려졌다. 또 내부감사 내용을 FBI에 보고하는 등 발빠른 대응에 나서고 있다.

연방수사국은 A사를 통해 융자를 신청했던 주택 소유주를 소환해 도주한 김씨 등에 대한 정보를 수집하고 있다.

한 관계자는 “A사와 관련해 FBI는 특별수사팀을 구성했고 연방검사로 선정한 것으로 알고 있다”며 “이번 사건과 관련된 한인들은 속히 변호사를 선임해 FBI 수사에 현명하게 대처해야 한다”고 밝혔다. 그는 “FBI 소환에 불응하거나 허위 진술을 할 경우 형사법에 저촉될 가능성이 매우 높다”며 “특히 주택 가치보다 많은 융자를 받은 경우 은행으로부터 민사소송을 당하고 집을 빼앗길 가능성이 크기 때문에 신속한 대응이 필요하다”고 말했다.

한편 FBI 웨스트패터슨 지부의 한 관계자는 “현재 진행중인 사건인 만큼 관련 내용에 대한 언급은 부적절하다”며 “조만간 기자회견을 열고 도주한 이들에 대한 공개수배 등을 발표하겠다”고 밝혔다.

(중앙일보) 뉴욕지사=이준환 기자